|
ЧТО ТАКОЕ ФИНАНСОВАЯ МОДЕЛЬ
Под финансовой моделью понимается инструмент позволяющий проводить моделирование чистого денежного потока предприятия путем построения операционных, инвестиционных и финансовых денежных потоков компании в реальной внешней экономической среде, с оценкой стоимости компании методом DCF (discounted cash flow).
При помощи финансовой модели так же определяются, анализируются и прогнозируются основные показатели деятельности, которые включают показатели окупаемости, рентабельности инвестированного капитала, рентабельности продаж, ликвидности, оборачиваемости и долговой нагрузки. При этом производится прогноз финансовой отчетности, которая включает: баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств.
Исходными параметрами Финансовой модели являются объемы продаж и цены про даж на продукцию, загрузка мощностей, изменение цен на активы, на сырье, на персонал, курсы валют, уровень постоянных и переменных затрат, объем капитальных вложений для поддержания и развития предприятия, объемы и стоимость финансирования, уровень необходимого оборотного капитала, налоговая нагрузка. Определяется степень влияния этих показателей на стоимость и ключевые индикаторы деятельности.
ДЛЯ ЧЕГО НУЖНА ФИНАНСОВАЯ МОДЕЛЬ
Финансовая модель как инструмент анализа и планирования действующего бизнеса
Финансовая модель необходима действующему бизнесу для анализа и планирования его работы. Из построенной финансовой можно видеть:
- сколько денег и куда они уходят;
- какие виды деятельности, товары и услуги дают больше прибыли, какие меньше, а какие убыточны;
- какие критерии оценки необходимо использовать для определения эффективности работы предприятия;
- как реально составить план роста или оптимизации компании;
- какие и на каких условиях можно брать кредиты и займы;
- насколько эффективны те или иные изменения в компании;
- какие объекты основных средств следует покупать, какие арендовать, а какие взять в лизинг;
и тд.
Использование финансового моделирования поможет Вашему бизнесу работать с максимальной эффективностью в изменяющейся внешней деловой среде.
Финансовая модель при расширении действующего бизнеса
Если в действующем бизнесе планируется расширение, то при помощи финансовой модели созданной ИНТЕРСТОИМОСТЬ возможно оценить степень влияния каждого сценария инвестиционного проекта на прогноз операционных результатов, финансовое по ложение, ключевые показатели деятельности. Таким образом, модель помогает отобрать наиболее выгодные инвестиционные проекты, которые могут быть профинансированы без критического нарушения финансовой устойчивости предприятия.
|
Финансовая модель при привлечении заемного финансирования вновь создаваемого бизнеса
Финансовая модель, созданная компанией ИНТЕРСТОИМОСТЬ, позволяет проводить расчет возможных сценариев развития инвестиционного проекта и выбирать оптимальный. При этом производится маркетинговый анализ, определяется цены и объемы продаж, а так же поступление денежных средств в прогнозном периоде. Рассчитывается приток и отток денежных средств. Оценивается период окупаемости, дисконтированный период окупаемости, коэффициент KPI, проводится прогноз баланса, отчета о прибылях и убытках и движении денежных средств.
В финансовую модель включен анализ чувствительности стоимости бизнеса и собственного капитала к изменению ключевых параметров. К таким параметрам относятся, например уровень заемного капитала, стоимость капитала, темпы роста объемов продаж и цен на продукцию и т.д.
ПРЕИМУЩЕСТВА ПРИ РАБОТЕ С ИНТЕРСТОИМОСТЬ
- Специалисты компании ИНТЕРСТОИМОСТЬ нацелены на создание для вашего предприятия индивидуальной финансовой модели, которая действительно будет работать.
- Для прогнозирования деятельности предприятия необходима оценка стоимости предприятия, в том числе оценка и прогноз стоимости активов предприятия. Такую оценку смогут сделать только профессиональные оценщики, которые смогут выбрать и использовать именно те подходы и методы оценки, которые необходимы для целей построения финансовой модели.
- В вашем распоряжении будет финансовая модель, выполненная профессиональными оценщиками-консультантами, которые закончили Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации и получили огромный практический опыт при оценке и консультировании компаний на самом высоком уровне.
- Как правило, наши специалисты имеют по два высших образования - финансовое и инженерно-техническое, что позволяет им понимать и учитывать инженерно-техническую специфику компании.
- Финансовая модель будет создана с учетом особенности Вашего бизнеса, а так же Ваших пожеланий и будет максимально наглядна.
- Все показатели предприятия рассчитываются, обосновываются и верифицируются.
- К финансовой модели прилагается полный текстовый отчет со всеми пояснениями и обоснованиями.
- Изменения во внешней экономической среде требуют от менеджмента компаний, принятия новых решений, которые необходимо просчитывать заранее. Финансовые модели имеют свойство терять актуальность, поэтому важным фактором полезности финансовой модели является её актуальность.
- Сотрудничая с нами на долгосрочной основе, Вы всегда сможете иметь под рукой обновленную версию финансовой модели и в любой момент сможете проверять эффективность предполагаемых решений, при этом Вы выигрывает вдвойне: экономите на затратах на штатного эксперта + получает весь опыт нашей компании.
|
